Finanzmanagement

Die meisten Unternehmen haben bereits ein Finanzmanagement, welches einen Finanzplan erstellt, der im Idealfall voll integriert aus der Erfolgsplanung abgeleitet wird. Auch werden Plan-Ist-Vergleiche in der Regel auf Basis von Monatsergebnissen gemacht. Die Grundlage für derartige Vergleiche bilden vollständig abgeschlossene Periodenergebnisse. Dabei kann es sich zum Beispiel um Quartals- oder Monatsergebnisse handeln. Die Problematik bei derartigen Finanzplanungen und Vergleichen liegt jedoch darin, dass es sich dabei um über die Periode geglättete Werte handelt. Man denke dabei zum Beispiel an einen Personaldienstleister, der die Löhne seiner Mitarbeiter am 15. des jeweiligen Monats zu bezahlen hat. Der im Rahmen einer klassischen Finanzplanung errechnete, geglättete monatliche Durchschnittskontostand weicht erheblich vom Extremwert nach der Lohnzahlung ab. Möchte man sich im kurzfristigen Finanzmanagement verbessern, sei es zur Aufrechterhaltung der eigenen Zahlungsfähigkeit oder zur Optimierung der Kapitalkosten, ist ein kurzfristiges Finanzmanagement unumgänglich.

Deshalb bieten wir Ihnen passende Lösungen für die integrierte Planung oder/und die kurzfristige Finanzplanung an!
Wir haben eine Excel APP für die kurzfristige Finanzplanung entwickelt, welche als Stand-alone-Lösung implementiert oder in Kombination mit dem Softwareprodukt LucaNet verwendet werden kann. Für CCH Tagetik haben wir ein Implementierungsmodell und für Cubeware ein Application Framework entwickelt, mit welchen Sie Ihren Finanzstatus sehr schnell erstellen können! Sollten Sie aufgrund der zurzeit sehr schwierigen Situation keine großen Softwareinvestitionen machen wollen, bieten wir auch attraktive Mietmodelle an. Für nähere Informationen kontaktieren Sie uns einfach.

Excel APP für das kurzfristige Finanzmanagement

Wie bereits oben beschrieben, ist es für viele Unternehmen notwendig zu wissen, wann im Monat welche Zahlungen fällig werden und wann mit welchen Zahlungseingängen zu rechnen ist. Deshalb haben wir von consultnetwork die Excel APP "Kurzfristige Finanzplanung" entwickelt, mit welcher Sie tagesgenaue Planungen vornehmen und Ihren Finanzstatus erstellen können! Mit der APP ist es möglich, offene Posten direkt aus der Finanzbuchhaltung zu übernehmen, sodass Sie Ihre Tage und Wochen genau planen können. Aus dem Rechnungsdatum und der gewählten Zahlungskondition wird dann das zu erwartende Zahldatum ermittelt. Die errechneten Zahldaten können selbstverständlich auch übersteuert werden.

Im nachfolgenden Video (links) und in der auf das Video aufbauenden Live-Demo (rechts) sehen Sie, wie Sie Ihre Plandaten aus der Software LucaNet für eine kurzfristige Finanzplanung auf Tages- und Wochenebene verwenden können. LucaNet bildet grundsätzlich den Monat als kleinste Zeiteinheit ab. Mit unserer Excel APP wird es möglich, die Daten aus LucaNet in die APP zu übernehmen und einen detaillierten Finanzplan auf Tagesbasis abzuleiten!

Damit übernimmt die Excel APP die Plandaten aus LucaNet und bietet die Möglichkeit, diese tagesgenau zu planen. So kann beispielsweise festgelegt werden, dass die Personalkosten am zweiten Tag des Monats, die Mietkosten am 15. des Monats, die Stromrechnung am 18. des Monats und die Leasingrate für eine große Maschine am 25. Tag des Monats gezahlt werden müssen. Andererseits besteht auch die Möglichkeit, die offenen Posten und deren Fälligkeiten aus der Finanzbuchhaltung zu übernehmen. So können ausgehend vom Kontostand die zu erwartenden Einzahlungen und die notwendigen Auszahlungen der nächsten Tage und Wochen geplant werden. Natürlich können Sie im Sinne eines aktiven Finanzmanagements die Fälligkeiten der offenen Posten und das eigene geplante Zahlungsverhalten anpassen. So haben Sie die Möglichkeit mit mehreren Szenarien Was-wäre-wenn-Fragestellungen zu beantworten.

Kurzfristige Finanzplanung mit CCH Tagetik

Für die Software CCH Tagetik haben wir ein Implementierungsmodell für die Erstellung Ihres Finanzstatus entwickelt. Mit unserem Modell FAST START SHORT TERM PLANNING wird es möglich, eine kurzfristige Finanzplanung mit CCH Tagetik sehr schnell zu implementieren. Das Modell funktioniert als Stand-alone-Lösung oder kann, sollten Sie bereits eine klassische Finanzplanung in CCH Tagetik oder einem anderen Planungssystem realisiert haben, natürlich auch in Kombination mit einer klassischen Planung eingesetzt werden.

In diesem Video sehen Sie, wie Sie die kurzfristige Finanzplanung auf Tagesbasis mit der Software CCH Tagetik realisieren können.

Kurzfristige Finanzplanung mit Cubeware

Für die Software Cubeware haben wir ein Application Framework entwickelt, mit dem die kurzfristige Finanzplanung sehr schnell implementiert werden kann. Das Framework funktioniert als Stand-alone-Lösung oder kann, sollten Sie bereits eine klassische Finanzplanung auf Monatsbasis haben, natürlich auch in Kombination mit einer klassischen Planung eingesetzt werden.

In diesem Video sehen Sie, wie die kurzfristige Finanzplanung auf Tagesbasis mit der Software Cubeware realisiert wird.

Praxisbeispiel Finanzmanagement

Ein Produktionsunternehmen erhält einen Auftrag für die Produktion einer Stahlkonstruktion. Um den Auftrag abarbeiten zu können, müssen bei einem Standardlieferanten Profilrohre bestellt werden. Im Rahmen der Bestellung wird ein Liefertermin vereinbart, die Zahlungskondition des Lieferanten ist im ERP-System fix hinterlegt und ausgehandelt. Liefertermin und Rechnungslegung seitens des Lieferanten liegen zwei Werktage auseinander. Mit diesen Informationen kann der Zahlungsmittelabfluss für das Rohmaterial genau terminiert werden. Auf der Gegenseite wurde dem Kunden ein Lieferdatum zugesagt, das in jedem Fall eingehalten werden muss. Somit ist Lieferung und Rechnungslegung terminiert. Werden diese Informationen mit dem im Kundenstamm hinterlegten Zahlungsziel ergänzt, kann auch der geplante Zahlungseingang seitens des Kunden exakt berechnet werden. Natürlich sind auch Zahlungen zu berücksichtigen, die nicht aus klassischen Aufträgen oder offenen Postenlisten ableitbar sind. An dieser Stelle sind zum Beispiel Mieten, Steuern oder Lohnzahlungen zu nennen. Natürlich sind auch diese mit zu berücksichtigen.

Der Umgang mit überfälligen Zahlungen ist zu regeln. Ganz wesentlich für ein erfolgreiches kurzfristiges Finanzmanagement ist es, immer mit aktuellen Daten zu arbeiten. Die Basisdaten für die Berechnungen müssen exakt zum gleichen Zeitpunkt bzw. bei identischen Buchungsständen gezogen werden, d.h. Kontostände von Bankkonten müssen mit offenen Postenlisten zusammengeführt werden, die 100% synchronisiert wurden. Anderenfalls gibt es die Gefahr, dass es zu Doppelzählungen kommt.

Ergebnis eines jeden kurzfristigen Finanzmanagements sollte eine übersichtliche Darstellung der vorhandenen liquiden Mittel und der erwarteten Zu- und Abflüsse sein. Um die Übersichtlichkeit zu bewahren und auch keine Scheingenauigkeit zu produzieren, empfehlen wir eine Darstellung auf Tage-/Wochenbasis.

Whitepaper Unternehmenssteuerung in der Krise

In diesem Whitepaper beschäftigen wir uns mit der Unternehmenssteuerung in Krisenzeiten mit dem Schwerpunkt Finanzmanagement. Der Fokus unserer Betrachtung liegt auf den extern verursachten Krisen, wie beispielsweise der Finanzkrise 2008 oder der Corona-Krise 2020, in welcher innerhalb kürzester Zeit Industriebetriebe, Großbaustellen und zum Teil sogar ganze Branchen wie der Tourismus oder der Flugverkehr für einige Wochen gänzlich stillgelegt wurden.
Inhaltlich ist dieses Whitepaper wie folgt strukturiert:

• Strukturen und Arten von Krisen
• Grundlagen der Unternehmenssteuerung
• Krisen und deren Wirkung auf die Steuerungsebenen
  • Liquiditätsmanagement und die Krise
  • Erfolgsmanagement und die Krise
  • Strategisches Management und die Krise